نور تريندز أخبار وتحليل فني وأدوات تعليمية وتوصيات
صناديق الاستثمار المتداولة أفضل طرق الاستثمار لجميع الراغبين في استثمار أموالهم، وتحظى بشعبية كبيرة بسبب انخفاض تكلفتها وتجمع بين الصناديق المشتركة والأسهم، تعتبر صناديق الاستثمار المتداولة مقسمة إلى وحدات متساوية يتم تداولها في سوق الأسهم خلال فترات التداول الرسمية.
بداية ظهور صناديق الاستثمار المتداولة كانت في نهاية الثمانينيات عام 1989، أول ظهور لها من خلال الأسواق الكندية ثم لحقت بها الأسواق الأمريكية في 1993 ميلادية، ثم نمت وانتشرت سريعا حول العالم.
تصنيف صناديق الاستثمار المتداولة
تنقسم صناديق الاستثمار المتداولة إلى عدة أنواع، ويحدد مدير الصندوق هيكلة رأس المال والمبالغ التي سيجمعها ويستثمرها الصندوق.
-
صناديق النهاية المفتوحة الاستثمارية
تتسم تلك الصناديق بأنها بلا نهاية ومرنة من حيث رأس المال المستثمر، يمكن أن يزيد أو ينخفض متأثراً بعدد الوحدات الممثلة لنسبة مساهمة المستثمرين في الصندوق، كما تتسم بالسهولة ويمكن للمستثمر الخروج واستعادة قيمة وحدات الاستثمار في أي وقت.
-
صناديق النهاية المغلقة الاستثمارية
تتميز الصناديق الاستثمارية ذات النهاية المغلقة بثبات عدد الوحدات وثبات رأس المال، ولا يمكن الخروج أو الانسحاب إلا بعد انتهاء المدة المحددة الصندوق أو عن طريق بيع الوحدات لمستثمر آخر وليس استرداد قيمة الوحدات، يعتبر الاستثمار في تلك الصناديق أقل شيوعاً من صناديق النهاية المفتوحة.
-
صناديق أدوات الدين ذات الدخل الثابت
تعتبر الصناديق التي تستثمر في أدوات الدين (الصكوك أو السندات) ذات الدخل الثابت من أفضل أنواع الاستثمار، وتُصدر أدوات الدين من الشركات الخاصة والحكومية والمساهمة وغيرها أو تصدرها الجهات الحكومية.
ومن عيوبها أن قيمة أدوات الدين من صكوك وسندات تتأثر سلبيا بعوامل معدل الفائدة، وتصنيف السند من شركات التصنيف، ومخاطر توقف الدفعات الدورية.
-
صناديق الأسهم
هي صناديق تهدف إلى الربح إذ تجمع بين تنمية رأس المال وتحقيق الدخل، تستثمر في أسهم الشركات سواء محلية أو دولية أو إقليمية أو مساهمة، أو من الاستثمار في قطاع معين كالتعدين أو الزراعة أو البناء، يندرج ضمن صناديق الأسهم: صناديق الدخل وصناديق أسهم النمو.
-
صناديق سوق النقد
تتسم تلك الصناديق بالسيولة العالية وقصر الآجل الاستثمارية ما يعني انخفاض درجة المخاطر والخسائر وزيادة احتمالية تحقيق الربح، ولكن تنخفض عوائد صناديق سوق النقد نسبياً عن الصناديق الأخرى.
-
الصناديق المتوازنة
تعتبر من أفضل أنواع الاستثمار والربح، فهي صناديق استثمارية متداولة تجمع بين نظامي الأسهم والسندات، وتخصص نسبة من استثماراتها للأدوات المالية قصيرة الأجل.
مميزات صناديق الاستثمار المتداولة
-
الشفافية
صناديق الاستثمار المتداولة تتبع مؤشرات السوق، ويسهل تتبع نسب الاستثمارات والتقييم المستمر من قبل مديري الصناديق خلال فترات التداول لقيمة الوحدة.
-
المرونة
تتميز صناديق الاستثمار المتداولة بالمرونة وسهولة التعامل معها، إذ يستطيع المستثمر شراء الوحدات أو بيعها بشكل فوري ومباشر عن طريق السوق، ولا يوجد حد أدنى للاشتراك في صناديق الاستثمار المتداولة.
-
التكلفة
أهم ما يميز صناديق الاستثمار المتداولة قلة التكلفة، فالرسوم الإدارية منخفضة، يتحمل المستثمر تكاليف تداول وحدات صناديق الاستثمار وهي عمولات البيع والشراء مقارنة برسوم الاشتراك والاسترداد.
-
سيولة
توفر صناديق الاستثمار المتداولة، سيولة كبيرة في السوق، الذي يضمن ان يتم تداولها بسرعة خلال جلسة التداول.
-
تنوع الاستثمارات
تنوع الأصول المستثمر فيها في صناديق الاستثمار المتداولة، ما يقلل من مخاطر الاستثمار و تقلب الأسعار وتحقيق ربح مقبول.
-
الإدارة المتخصصة
تتميز صناديق الاستثمار المتداولة بإمكانية الاستفادة من خبرة مدير الصندوق في اتخاذ القرار الاستثماري المناسب، ما يساعد المبتدئين وقليلي الخبرة بمهارات التحليل المالي في الاستفادة من مهنية المختصين في الاستثمار.
أهداف صناديق الاستثمار المتداولة
تحقق صناديق الاستثمار عدد من الأهداف، وتمكن من تحقيق دخل ثابت وتحديد الأوراق المالية التي ستشكل أصول الصندوق لتحقيق هذه الأهداف، الأهداف هي:
- الاستثمار للمحافظة على رأس المال.
- الاستثمار لتحقيق دخل ونمو ومرضي.
- الاستثمار لتحقيق النمو العالي.
أنواع صناديق الاستثمار المتداولة
أسواق صناديق الاستثمار المتداولة واسعة، ولكل صندوق مميزات ومخاطر، نستعرض أنواع صناديق الاستثمار المتداولة:
-
صناديق الاستثمار للتداول على الذهب والفضة
يشمل الوصول إلى الأصول الدفاعية مثل أصول الذهب و الفضة، يعتبر من أفضل أنواع الاستثمار لبيئات التضخم الكبيرة.
الاستثمار في المعادن مثل الذهب أو الفضة يوفر سيولة قوية وانخفاض تكاليف المعاملات المرتبطة بنظام العرض والطلب.
-
تداول صناديق الاستثمار العقاري – ETF
يمكن للمستثمرين في مجال العقارات التنويع لتحقيق الدخل في الاستثمار بين العقارات السكنية أو التجارية مثل المصانع أو الفنادق أو مراكز التسوق أو المجمعات التجارية.
3.صناديق الاستثمار في الذكاء الاصطناعي
مجال علوم الحاسب والذكاء الاصطناعي من المجالات المتميزة في تحقيق الربح من صناديق الاستثمار المتداولة نظرا لزيادة استخدام الذكاء الاصطناعي والتحسين التكنولوجي مؤخرا.
-
قائمة صناديق الاستثمار ذات توقعات نمو عالية
يتميز قائمة صناديق الاستثمار ذات توقعات النمو العالية، وتكون في قطاعات مختلفة مثل المالية و الصحة والطاقة و أسلحة الدفاع.
يمكنك متابعة المزيد عن صناديق الاستثمار المتداولة وشروط المشاركة وتحقيق الأرباح فيها على موقع نور كابيتال.
ما هي صناديق الاستثمار المتداولة وأهدافها؟
صناديق الاستثمار المتداولة أفضل طرق الاستثمار لجميع الراغبين في استثمار أموالهم، وتحظى بشعبية كبيرة بسبب انخفاض تكلفتها وتجمع بين الصناديق المشتركة والأسهم، تعتبر صناديق الاستثمار المتداولة مقسمة إلى وحدات متساوية يتم تداولها في سوق الأسهم خلال فترات التداول الرسمية.
