نور تريندز أخبار وتحليل فني وأدوات تعليمية وتوصيات
- تمثل إجراءات احتواء الاحتياطي الفيدرالي خلال انتشار فيروس كورونا أكبر اختبار واجهه النظام المالي منذ الأزمة المالية العالمية في 2007-2008.
- بعد سنوات من الإصلاحات ، نواجه الآن اختبار ضغط حقيقي على الحياة أكثر حدة من تلك التي تم افتراضها سابقًا. ولكن على عكس الأزمة المالية العالمية ، نشأت هذه الصدمة من خارج النظام المالي.
- قبل أقل من أسبوعين ، توصلنا في الاحتياطي الفيدرالي إلى أن بنوكنا ستظل بشكل عام جيدة الرسملة في ظل مجموعة من السيناريوهات السلبية الافتراضية القاسية للغاية الناشئة عن حدث COVID.
- حتى مع هذه القوة المثبتة ، ومع ذلك – نظرًا للمستويات العالية من عدم اليقين – اتخذنا عددًا من الخطوات الحكيمة للمساعدة في الحفاظ على رأس المال في النظام المصرفي.
- نحن نعلم أن النظام المالي سيواجه المزيد من التحديات.
- دخل قطاع الشركات الأزمة بمستويات عالية من الديون ، وقد اقترض بالضرورة أكثر خلال هذا الحدث.
- تواجه العديد من الأسر فرص عمل قاتمة، وستتضمن المرحلة التالية حتمًا زيادة في القروض والمخصصات المتعثرة مع انخفاض الطلب وفشل بعض المقترضين.
- يقدم القطاع الرسمي استجابة سريعة ومنسقة لدعم الاقتصاد الحقيقي ، والحفاظ على الاستقرار المالي ، وتقليل مخاطر تجزئة السوق.
- استناداً إلى الدروس المستفادة من الأزمة ، أقر قادة مجموعة العشرين مجموعة من الإصلاحات لمعالجة هاتين المشكلتين للبنوك المهمة للنظام. تضمنت هذه الحزمة، معايير امتصاص إضافية للخسائر من خلال الرسوم الإضافية لرأس المال ومتطلبات السعة الكلية لاستيعاب الخسائر.
- قامت البنوك في الاقتصادات المتقدمة ببناء قدرة كبيرة على استيعاب الخسائر وإعادة الرسملة من خلال إصدار أدوات يمكن أن تتحمل الخسائر في حالة الحل.
- لقد حسّن تخطيط الاسترداد والحل من قدرات البنوك على إنتاج معلومات دقيقة وفي الوقت المناسب.
- المعلومات في الوقت المناسب في الأزمات هي المفتاح لتقييم حجم المشكلة وتحديد ما يجب القيام به حيال ذلك. وقد أثبتت هذه المعلومات الإضافية أنها مفيدة للبنوك والسلطات أثناء الوباء.
- تقلل إصلاحات المرونة والقرار من احتمال فشل البنوك ، وتقلل من عواقب وتكاليف فشل البنك ، وتوفر خيارات إضافية للتعامل مع البنوك الفاشلة التي لم تكن موجودة ببساطة قبل الأزمة المالية العالمية.
باول، الفيدرالي، الدولار
